Legale e Compliance

Western Union International Bank GmbH

Western Union International Bank GmbH, succursale italiana (WUIB), con sede in Roma (00142), Via Virgilio Maroso n. 50, codice fiscale, partiva IVA e numero di registrazione presso il Registro delle Imprese di Roma 13068651002, iscritta all’Albo degli Istituti bancari, come succursale di banca comunitaria, tenuto presso la Banca d’Italia con il numero 3446, è la sede secondaria di Western Union International Bank GmbH, una società di diritto austriaco, iscritta presso il Registro delle Imprese austriaco con il numero FN256184t; Numero di identificazione inerente all’imposta sul fatturato: ATU 61347377; con sede legale a The Icon Vienna (Turm 24), Wiedner Gürtel 13, 1100 Vienna, Austria; capitale sociale di € 12.000.000, avente come socio unico, e quindi soggetta all’attività di direzione e coordinamento di, Western Union Overseas Limited, e iscritta presso l’albo delle banche tenuto presso l’Autorità di Vigilanza Austriaca («Finanzmarktaufsicht»).

Western Union International Bank GmbH (WUIB), sulla base delle definizioni indicate nel Regolamento Europeo 2019/2088 relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (cd. “Regolamento SFDR", Sustainable Finance Disclosure Regulation) e’ un prestatore di servizi di consulenza in materia di investimenti, nell’accezione del menzionato Regolamento, ma non un partecipante dei mercati finanziari.  

 WUIB non emette, vende né fornisce consulenza in merito a prodotti finanziari ai sensi del Regolamento SFDR.

Pertanto, al momento, la normativa basata sul Regolamento SFDR rivolta ai partecipanti al mercato e ai prodotti finanziari non si applica a WUIB.

Termini e condizioni 

Si prega di cliccare qui di seguito per i Termini e condizioni: Termini e Condizioni Generali del servizio.
Si prega di cliccare qui di seguito per i Termini e condizioni applicabili ai contratti in derivati: Integrazione a Termini e Condizioni Generali del servizio.

Guida ai Servizi Finanziari 

Si prega di cliccare qui di seguito per la Guida ai Servizi Finanziari, che fornisce le informazioni generali su WUIB e i servizi offerti: Guida ai Servizi Finanziari.

Informativa sui Prodotti Offerti

Si prega di cliccare qui di seguito per l’Informativa sui Prodotti Offerti di WUIB sulle transazioni in valuta estera, che fornisce le descrizioni dettagliate delle tipologie e caratteristiche dei prodotti e degli strumenti finanziari offerti da WUIB, incluse le informazioni sui rischi associati ed i relativi costi: Informativa sui Prodotti Offerti.

Documenti Contenenti le Informazioni Chiave (KID – Key Information Document) - Strumenti Finanziari Derivati OTC

Ai sensi della MiFID II e del Regolamento UE n. 1286/2014, WUIB è soggetta a rilevanti obblighi di trasparenza in relazione alle proprie Opzioni Strutturate. Per questo motivo, WUIB ha predisposto un Documento Contenente le Informazioni Chiave per ciascuna Opzione Strutturata. I Documenti Contenenti le Informazioni Chiave (KID – Key Information Document) illustrano le tipologie di prodotto e le relative caratteristiche, le finalità di copertura cui questo si addice, i vantaggi e, comparativamente, i relativi svantaggi e rischi nonché i costi di acquisto e di vendita prima della scadenza e i possibili rendimenti in differenti scenari di mercato. WUIB invita a prendere visione del KID relativo a ciascuna tipologia di Opzione Strutturata, prima di negoziare ogni nuova operazione. I Documenti Contenti le Informazoni Chiave sono disponibili qui (in italiano).

Scheda dei costi dei contratti Forward 

Si prega di cliccare qui di seguito per accedere alla Scheda dei costi dei contratti Forward, che chiarisce gli elementi di cui si compone il costo nel quale si incorre quando si stipula un contratto Forward con WUIB: Scheda dei costi dei contratti Forward

Informazioni sul sistema di garanzia dei depositi 

Si prega di cliccare qui di seguito per le Informazioni sul sistema di garazia dei depositi: Informazioni sul sistema di garanzia dei depositi.

Contratti a termine PPE - Payment Purpose Exemption

Si prega di cliccare qui per accedere alla Guida ai contratti a termine PPE

Direttiva relativa ai mercati degli strumenti finanziari 

Si prega di cliccare qui per accedere all’informativa di WUIB in merito alla Direttiva relativa ai mercati degli strumenti finanziari e ai relativi Regolamenti.

Regolamento sugli strumenti derivati OTC, le controparti centrali e i repertori di dati sulle negoziazioni (EMIR) 

Si prega di cliccare qui per accedere all’informativa di WUIB in merito al Regolamento EMIR.

Le opportunità della PSD2 sull'Open Banking

Se sei un prestatore di servizi clicca qui per ottenere informazioni su come integrarti con WUIB

Vigilanza sulle transazioni (Sanzioni Internazionali)

Nell'ambito degli obblighi legali di WUIB, WUIB tiene conto delle sanzioni finanziarie nazionali e internazionali, nello specifico delle normative europee e delle sanzioni statunitensi nei confronti di varie persone fisiche e società, nonché di vari paesi dislocati in tutto il mondo. Qualsiasi transazione che coinvolga direttamente o indirettamente una controparte o un paese soggetto a sanzioni viene automaticamente interrotta e sottoposta ad approvazione specifica. Alcune transazioni possono essere posticipate, rifiutate o bloccate dalle autorità.

Gli elenchi delle sanzioni sono disponibili ai seguenti indirizzi:

• Link alle sanzioni internazionali sul sito di Banca d'Italia: https://uif.bancaditalia.it/adempimenti-operatori/portale-contrasto/index.html

Facciamo inoltre presente che ogni pagamento transita per gli Stati Uniti ed è pertanto soggetto alla legislazione statunitense.

Infine, nel rispetto degli impegni assunti nei confronti delle autorità di vigilanza per garantire la piena trasparenza delle informazioni, qualsiasi ordine di pagamento concernente una controparte o un paese soggetto a sanzioni finanziarie deve essere corredato da tutte le informazioni necessarie. Non è consentito occultare, tralasciare, modificare o alterare informazioni in maniera deliberata.

Reclami  

Per inoltrare un reclamo, si prega di consultare la pagina Reclami. 

Privacy   

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